La Secretaría de Seguridad y Protección Ciudadana (SSPC), a través de la Unidad de Inteligencia, Investigación Cibernética y Operaciones Tecnológicas, emitió una serie de recomendaciones para evitar que las personas sean víctimas de fraude u otros delitos relacionados con el préstamo de cuentas bancarias. La advertencia surge ante la práctica de algunas personas que prestan sus cuentas para recibir, transferir o retirar dinero, ya sea como un favor o a cambio de una remuneración económica.

La SSPC señaló que las transferencias electrónicas han facilitado el envío y recepción de dinero de manera rápida y segura, pero también han sido aprovechadas por grupos delictivos para ocultar el origen y destino de recursos obtenidos de actividades ilícitas. Cuando los titulares permiten que terceros utilicen sus cuentas para realizar movimientos financieros, facilitan, muchas veces sin saberlo, la movilización de fondos de posible procedencia ilícita a través del sistema financiero. Esta práctica tiene como propósito dificultar el rastreo del dinero mediante la fragmentación de operaciones.

Las personas que prestan sus cuentas bancarias, aun cuando actúan de buena fe o a cambio de una pequeña compensación económica, pueden verse involucradas en investigaciones e incluso enfrentar consecuencias legales derivadas de estas actividades ilícitas. Por ello, la dependencia federal enfatizó la importancia de que los usuarios de servicios financieros tomen medidas preventivas para no ser utilizados por la delincuencia.

Entre las recomendaciones emitidas por la SSPC destaca no utilizar ni permitir el uso de cuentas bancarias personales para operaciones de terceros. También recomendó desconfiar de vacantes de empleo en las que las actividades se limiten a recibir dinero, reenviar transferencias o retirar efectivo. Además, pidió verificar la identidad de cualquier persona que solicite utilizar una cuenta bancaria, y no aceptar recibir, transferir o mover recursos para personas con las que se haya tenido contacto reciente o limitado a través de redes sociales, aplicaciones de mensajería o plataformas de citas.

La SSPC también sugirió no compartir información bancaria con terceros, como números de cuenta, CLABE, credenciales de acceso a la banca electrónica, NIP, token o códigos de verificación. Asimismo, recomendó activar la autenticación en dos pasos, utilizar contraseñas robustas y revisar periódicamente los movimientos de las cuentas para identificar operaciones no reconocidas o inusuales. En materia laboral, pidió informarse antes de aceptar una oferta de empleo, verificar que la empresa exista, investigar su reputación y desconfiar de vacantes que prometan ganancias elevadas a cambio de actividades relacionadas con la gestión de dinero.

Para quienes consideren que fueron engañados para participar en este tipo de operaciones, la SSPC les exhortó a presentar una denuncia ante las autoridades competentes. Asimismo, si se requiere orientación, se puede consultar la Ciberguía, a través de la liga https://www.gob.mx/sspc/documentos/ciberguia?idiom=es, un material disponible para que la ciudadanía amplíe su conocimiento sobre seguridad digital.

Finalmente, la SSPC refrendó su compromiso de fortalecer la prevención de los delitos cibernéticos y promover el uso seguro y responsable de los servicios financieros digitales. La dependencia recordó que la prevención es una herramienta clave para evitar que las personas se conviertan en víctimas o en participantes involuntarios de esquemas ilícitos que aprovechan la confianza y el desconocimiento de los usuarios.