El porcentaje de personas que ahorran en México aumentó de 50.8% en 2012 a 66.4% en 2024, mientras que el ahorro formal casi se duplicó al pasar de 15.3% a 29.8% de la población, de acuerdo con el estudio de S&P Dow Jones Indices presentado en Pioneros 2026, foro de GBM dedicado a la asesoría financiera.

El mismo estudio indica que el uso de cuentas contratadas por internet o mediante una aplicación digital pasó de 4% en 2021 a 12% en 2024, y que ocho de cada diez personas con ahorro formal administran sus recursos desde una aplicación móvil. Con ese acceso ampliado, el reto ya no es solo que más personas inviertan, sino que cuenten con una estrategia para orientar su ahorro e inversión hacia sus objetivos.

GBM Advisors señaló: “Si bien la tecnología resolvió uno de los mayores obstáculos que teníamos, que era la accesibilidad a los mercados, el factor diferenciador en la construcción de un patrimonio reside en la estrategia que respalda cada objetivo”. La firma añadió que el acompañamiento de un asesor financiero es clave para estructurar un portafolio acorde con el perfil y los objetivos de cada inversionista, orientar sus decisiones y dar seguimiento al avance hacia sus metas.

Ante el exceso de información, la volatilidad de los mercados y la influencia de las emociones en las decisiones de inversión, los asesores financieros buscan ayudar a cada persona a comprender sus alternativas y a tomar decisiones acordes con sus objetivos, además de dimensionar riesgos y traducir sus necesidades en una estrategia personalizada.

El siguiente paso para ampliar la participación en los mercados financieros es fortalecer la capacidad de las personas para invertir con un propósito claro, tarea en la que los asesores financieros conectan la facilidad de acceso que ofrece la tecnología con una planeación que responda a las necesidades de cada inversionista.